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【油价崩盘】中行负油价输家账户资金被转走富瑞：银行损手最多5亿人币 @ 2020-04-25T16: 返回 新闻热点 关键词：原油宝 中行 投资 概念：投资中国银行原油宝 【新唐人北京时间２０２０年０４月２５日讯】随着国际原油价格不断下跌，中国银行旗下理财产品“原油宝”，一度跌入负值，投资者血本无归之余，还要向银行补缴巨额欠款。大批投资者，纷纷到当地中国银行或银监会，抗议维权。 四、巨亏谁属：如上所述，“原油宝”是使用中行境外户口实仓操作，今回该户口不免严重亏损，最要命的是扣除客户本金后，在０美元至负３７．６３美元这部分的损失究竟由谁“孭飞”。目前内地已有最少３００名散户组成了“维权联盟”，有人用５００万元人民币本金投资“原油宝”，周三睡醒后发现账户结余为负９００多万元人民币，顿成“千万负翁”，还被中行连环短讯和电话催促“填数”。 投资者认为，此前油价跌穿负值，中行平仓不及时导致多头账户穿仓，是中行产品设计缺陷、中行风险管理不当的问题，钜额亏损应该由谁来承担，应该有一个合理的说法。中阅资本总经理孙建波指出，中行原油宝产品的本质，是高风险期货，涉事银行却作为低风险产品卖给理财人群，这是非常明显的投资者适当性错配，投资者可以向银行索赔。然而，就在投资者维权潮方兴未艾之际，中国最大的律师事务所盈科突然“噤声”。 今个星期，震惊全球的新闻莫不过于美国期油５月合约结算价录得史无前例的负数水平，不论香港、中国、美国等多国都有投资者损手，其中以中国银行（０３９８８）旗下一只“原油宝”的期油挂钩金融产品投资者最惨，本金输清袋之外，还被中行追讨巨额欠款，原油宝变了夺命金，真是惨过“梁天来”。内地近年维权风气渐浓，已有内地投资者斥原油宝设计存重大缺陷，欲发起集体诉讼。最新发展是有声音指出，芝加哥商品交易所(ＣＭＥ)于负期油诞生前一星期修改了交易规则，对整个原油价格市场的波动取消了负值的限制，容许期货出现零以下（负值）区间的价格，认为中行可以代表投资者起诉ＣＭＥ。看来又是一次经济问题政治解决的戏轨了。 历史罕见“负油价”的影响，正在以一种残酷的方式发酵，中国银行“原油宝”因为穿仓事件深陷舆论漩涡。中行“原油宝”事件爆发后小道消息铺天盖地，４月２２日晚间中行５条内容作了公开回应，但仍有诸多疑点尚不明朗：中行是否有资质将产品卖给个人投资者？在产品设计中是否存在漏洞？中行是否将合适的产品卖给了对的投资者？ 内媒《财联社》报道，有投资者已遭中行转走原油宝帐户内所有本金及保证金，但其他关联帐户的资金未受影响。报道又指，原油宝投资者成立维权群组，目前逾３００人加入，当中已拟定举报信，促请中国有关当局彻查事件，包括投诉中行向不符合风险承受能力的投资者推荐“原油宝”、促请为何负价格结算、为何没有斩仓等。 国际惊现负油价，中国银行 （０３９８８）煞停原油宝产品美油合约交易及原油宝新开仓交易。有内地媒体报道，内地投资者怒斥中行原油宝设计或存重大缺陷，致使其产生巨额亏损，欲发起集体诉讼。本报曾就事件向中行查询，中行表示稍后会有正式回应。 ２０２０年４月２０日晚，美国原油期货价格大跌，收于每桶−３７．６３美元。同日，中国银行美油０５期合约于２２：００停止交易。４月２１日停止交易一天，４月２２日中国银行将０５期合约结算价定在−３７．６３美元。这使得中行原油宝０５期合约投资者资金遭血洗，不仅保证金全部亏光，还要再付给中国银行两三倍的资金，广大投资者损失惨重。（中国银行维权入口） 报道指，中国银行原油宝挂钩ＷＴＩ原油期货产品，选择了在最后时刻进行换月交割，遇到重大流动性问题。根据中国银行的公告显示，结算价格定在-３７．６３美元或-２６６．１２人民币结算。这意味着中国银行将投资者的仓位拿到了美市最后收盘。有投资者指出，该产品设计规则或存在重大缺陷。反观，工商银行 （０１３９８），建设银行 （００９３９）的原油投资产品，于本月１４日、１５日基本完成转仓，当时平仓价格约在每桶２０美元。 。 请注意，原油宝提供的是挂钩期货合约。“挂钩”，意味着中国银行扮演市商的角色（尚未查到中行的市商资质证明），向客户报价，并不是１００％的期货合约。也就是说，投资者的钱并没有直接进入交易所，而是在中行手里。 【原油宝】中行煞停原油宝交易 投资者控诉未能平仓录巨亏 有投资人不服气，质疑中国银行的合约设计和风险控制形同虚设，并且强行让投资人为其错误买单。一位投资人表示，中行原油宝设计规则或存在重大缺陷，导致投资人巨额亏损，我们打算去集体诉讼。 沽空 $１．７０千万; 比率 ２３．８２０％ 已将合约转至其他月份，亦暂停投入新资金。该行认为是次事件不会对中国银行业造成系统性危机，惟就向客户提供复杂衍生产品投资工具，可视为对以中行为首的内银风险管理能力的一个警告信号。 “我们认亏，但绝不认宰！账户原油的点差、移仓成本我们都知道，投资品的涨跌我们也认，但-３７．６３美元的结算价，这些超额损失无论如何也不应由我们承担。”有投资者表示，并且《中行协议》中，并未告知“原油宝”理财产品除了损失投资本金，还可能对金融消费者的财务状况和生活产生重大影响。期货投资者对穿仓有认识，但投资账户原油的这些投资者显然是不知道做多有穿仓风险的，而银行也从来没有提醒过。 中国银行表示，今年以来，国际原油价格剧烈波动，投资者交易频繁。自４月６日起，中行通过短信、电话、公众号、官方微博等多种渠道，向“原油宝”客户多次进行针对性风险提示，特别是４月１５日以后，每日向客户进行风险提示。４月２０日是“原油宝”美国原油产品当期结算日，约４６％中行客户主动平仓离场, 约５４％中行客户移仓或到期轧差处理（既有做多客户，也有做空客户）。 在购买中行原油宝之前，雷震在中行ＡＰＰ上做的风险测评结果是：成长型投资者。 中行官网显示，原油宝是中国银行面向个人客户发行的挂钩境内外原油期货合约的交易产品，按照报价参考对象不同，包括美国原油产品和英国原油产品。其中美国原油对应的基准标的为“ＷＴＩ原油期货合约”，英国原油对应的基准标的为“布伦特原油期货合约”，并均以美元（ＵＳＤ）和人民币（ＣＮＹ）计价。 中国银行旗下产品“原油宝”被指存有重大缺陷，导致投资者承担巨额亏损，或掀起集体诉讼，有券商料中行最多招致５亿人民币拨备亏损。中行股价周四曾挫２％，低见２．８５元，最终收跌１．３％于２．８７元，成交急增。股份已连跌４日，累挫３．７％，先后失守１０天和２０天线。周五早段变动不大，于２．８７元附近徘徊。周四有２．５７亿元北水净流出中行。轮证资金流方面，周四分别有１２７万和５４万元净流入其好仓和淡仓。 有原油宝投资人２２日表示，“我交了保证金买了中国银行的原油宝产品，选择到期移仓，２０日晚上１０点被禁止交易，但２２日告诉我说不仅保证金分文不剩（按照规则应该在亏损８０％本金的时候强制平仓），我还倒欠银行几十万。”