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內地調整金融機構反洗錢監管規則 @ 2025-08-12T Back Hot News
Keyword:存取 內地 單筆 監管 調整 反洗錢 登記
Concept:核實匯款人身份 , 內地調整金融機構反洗錢監管規則
內地監管機關要求向境外匯款單筆逾5,000元人幣 須核實匯款人身份
人民銀行、國家金融監管總局及中國證監會早前聯合發布《金融機構客戶盡職調查及客戶身分資料及交易紀錄保存管理辦法(征求意見稿)》,相較於2022發布的反洗錢監管規則(暫緩實施),此次《征求意見稿》出現調整變化,其中擬取消個人辦理單筆5萬元人民幣(下同)以上現金存取業務需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。該項調整標志中國反洗錢監管正從「簡單閾值」管理,邁向更精細化、更強調「以風險為本」的新階段。
2022年,針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則,曾引發廣泛社會爭議。「個人存取現金超5萬元需登記資金來源或用途」迅速登上熱搜。公眾意見呈現分歧:部份聲音認為此舉增加了業務辦理的繁瑣性,甚至擔憂可能侵犯個人隱私;而支持者則認為這是打擊洗錢犯罪、維護金融安全的必要手段。
【本報訊】中國金融機構反洗錢監管規則迎重大調整,民眾單筆存取超5萬元(人民幣,下同)或毋須再登記。
香港中通社8月10日電 近日,中國人民銀行(央行)等機構聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(征求意見稿)》(下稱《征求意見稿》),8月4日起向社會公開征集意見,截止日期為9月3日。這份新規中一個引人注目的變化是:取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元人民幣以上現金存取業務需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。
前述三部門表示,新《管理辦法》明確了客戶盡職調查的總體要求,要求「金融機構開展客戶盡職調查要與風險相適應,不得采取與風險明顯不相匹配的措施」,旨在降低監管措施對正常經濟活動造成的不便。「存取款單筆超5萬元說明來源用途」條款的取消也是這一要求的具體體現。
三年前,針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則,曾引發廣泛社會爭議。

 

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