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統計指首季強積金人均賺逾六千元積金局稱年率化淨回報達2.6% | 無線新聞TVB News @ 2024-04-08T20:

Keyword：基金回報強積金首季人均賺

Concept：香港積金局 , 強積金年率化淨回報

有統計指，強積金(ＭＰＦ)第一季人均賺６,０００元。強積金顧問機構ＧＵＭ公布，三月強積金整體回報為百分之１．５，即每名「打工仔」的強積金戶口平均賺約３,６７０元。今年首三個月累計，人均賺約６,０２２元。三大主要基金整體都錄得正回報。首季以股票基金表現最好，主要受日本、美國股票所帶動。而除香港和大中華外，其他股票基金都獲得正回報；至於混合資產基金則升百分之２．８。機構指，雖然內地和本港股市出現反彈，但資金仍然持續流向美股等的基金，反映成員仍未對內地和本港股市重拾信心。

智通財經ＡＰＰ獲悉，近日，強積金顧問公司ＧＵＭ公布，今年首季強積金綜合指數升２．５％，年初至今人均賺６０２２元。其中股票基金指數升３．２％、混合資產基金指數升２．８％，固定收益基金指數則升０．３％。年初至今，「預設投資策略-核心累積基金」及「混合資產(８０％至１００％股票)基金」升幅最大，分別上漲４．７％及３．６％，這些基金投資更多於股票市場，受益於環球股市的上漲。其余混合資產基金均錄得正回報。

另一方面積金局公布截至今年３月底止強積金投資回報臨時數據。在過去１２個月股票基金平均淨回報為負０．６％，為一眾基金種類中表現最差，混合資產基金則錄得４．９％正回報，為眾基金種類中表現最佳。積金局又指出，在預設投資策略（ＤＩＳ）中，核心累積基金錄得正回報１３．３％，６５歲後基金則錄得４．６％正回報。

隨著日股指數屢創新高，本港「打工仔」的強積金假如買中日股基金，今年首季就獲利不少。最新統計顯示，首季日股基金表現最突出，升幅超過一成，美股基金亦升近一成，但港股及港股指數基金表現最差，分別下跌超過３％。ＧＵＭ常務董事陳銳隆：「內地及香港股票市場在中美關系下受著很大影響，見到資金尚未回來，預期２０２４年未來情況，內地及香港股市如要有相當大幅度回彈，是比較困難的。」整體表現計，首季強積金回報增長２．５％，人均賺６０２２元。

積金評級發布積金評級３月份強積金表現調查，並指出２０２４年首季回報率約２．４７％，是強積金有史以來第八個最佳季度開局，亦為強積金３年來首個財政年度的正回報，並為強積金成員帳戶增加約２８５億港元的額外投資收益，相當於每名成員平均投資收益約６,０００港元。

ＧＵＭ編制的強積金綜合指數首季錄得２．５％正回報，其中，股票基金指數錄得正回報３．２％，平均每個強積金戶口首季賺６０２２元，單計３月則人均賺３６７０元。

積金局表示，強積金(ＭＰＦ)自實施以來，年率化淨回報為百分之２．６。而有強積金顧問機構統計，今年第一季強積金人均賺逾６,０００元。受惠環球主要股市向好，帶動股票基金表現造好，今年首季強積金回報有反彈。強積金顧問機構ＧＵＭ公布，三月強積金回報為百分之１．５，即每名「打工仔」的強積金戶口平均賺約３,６７０元；今年首三個月累計，人均賺約６,０２２元。三大主要基金整體都錄得正回報。首季以股票基金表現最好，主要受日本、美國股票所帶動。而除香港和大中華外，其他股票基金都獲得正回報；至於混合資產基金則升百分之２．８。機構對第二季整體強積金表現審慎樂觀。ＧＵＭ常務董事陳銳隆說：「大家看到美國嚴重打壓國家，在每個方面都打壓。暫時香港(新)上市公司數量相當少，銀行體系結余只有４００多億元，不是太高，資金仍然未回流。我們預期恆指於１７,０００點上上落落，今年最低是跌低於１５,０００點，至１４,０００多點，你說會否再回落？有機會，如果美國真的不減息，不只是香港沒運行，全世界都沒運行。」另外，積金局公布，截至今年三月底，強積金由２０００年實施至今，年率化淨回報達到百分之２．６。積金局發言人強調，強積金是跨越超過四十年的長線投資，計劃成員不應以短線投資的角度看待強積金，更不應嘗試捕捉市場。

日本股票基金第一季和累計１年表現最佳，季度回報率約１２．３％，一年回報率約３０．４８％。美國股票基金是２０２３年強積金最大淨流入份額的資產類別，在第一季和累計１年的表現排名第二(分別約為９．８２％及２８．３９％)。中港股票基金是第一季度及累計１年表現最差的資產類別，季度虧損為約２．４％，而累計１年虧損約１８．０１％。

強積金(ＭＰＦ)終於「復活」，因晨星的最新統計，今年首季ＭＰＦ平均回報升２．３２％。經歷１月份跌２．１％，２月份轉升３．１％，３月份續升１．５８％，拉勻計，令年初至今的投資成績錄得正數。至於個別冠軍基金今年更急漲１４％。

若單計截至今年３月底止１２個月表現，按基金積類劃分的強積金基金平均淨回報中，以混合資產基金回報最佳，達４．９％；股票基金表現最差，淨回報為-０．６％。

截至今年３月底，「股票基金」過去１２個月平均淨回報為負０．６％，自強積金制度實施以來，平均累積淨回報約１．３８倍；「混合資產基金」過去１２個月平均淨回報為４．９％，自制度實施以來，平均累積淨回報約１．３７倍；「債券基金」過去１２個月平均淨回報０．２％，自制度實施以來，平均累積淨回報５３．５％；「保證基金」過去１２個月平均淨回報０．６％，自制度實施以來，平均累積淨回報２３．２％。

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