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梁鳳儀料不會現類似08年金融危機- 20230321 - 經濟 @ 2023-03-21T16:

Keyword：瑞信

Concept：瑞信危機 , 瑞士銀行香港

李家超指出，香港銀行體系有適當規管，並且具有彈性，他留意到瑞士銀行已出手收購瑞信，當地央行亦會提供流動性作為支持，瑞信在香港的業務規模相對小，目前業務運作正常，金管局和證監會都會密切注視情況，相信香港有能力控制風險。

大公文匯全媒體報道：擁有１６７年歷史的瑞士信貸集團（ＣＲＥＤＩＴＳＵＩＳＳＥ）近期陷入經營危機，當地時間１９日最終以市值約四成、僅３０億瑞士法郎（約２５４億港元）的「蔗渣價」，賣盤予其競爭對手瑞銀集團（ＵＢＳ）。行政長官李家超今（２１日）早出席行政會議前回應瑞信危機，指瑞信於本港的業務及資產相對不大，強調本港金融及銀行市場流動性充足及健康，有信心事件不會顯著影響本港，金管局會密切留意情況，相信本港有能力應對市場壓力。

兩家監管機構續指，瑞信香港分行總資產約為１０００億港元，占香港銀行業總資產少於０．５％，本地銀行業對瑞信的風險承擔不大。２０２２年底本地注冊認可機構的總資本比率為２０．１％，遠高於８％的國際最低要求。第１類機構的季度平均流動性覆蓋比率在２０２２年第４季為１６２．３％，遠高於１００％的法定最低要求。截至２０２３年２月底，瑞信發行的上市結構性產品，占未到期單位的總市值約４％。整體而言，他們沒有對香港市場構成重大風險。

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【瑞信危機】金管局：本地銀行業對瑞信風險承擔不大、瑞信香港分行資產約千億港銀行體系穩健

瑞信的投資銀行部門長期虧損，瑞銀在接管瑞信後亦隨即關閉其投資部門。反之，香港銀行主要是以貸款作為其業務基礎，鮮有港銀像瑞信般擁有如此重的投行業務在銀行體系中。加上，香港銀行資本充足，流動性監管十分嚴密，就算出現周轉問題，相信金管局亦有能力支援於香港注冊的銀行。

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瑞信（美：ＣＳ）早前承認內部管控存在重大缺陷，觸發市場憂慮。香港金管局副總裁阮國恆出席銀行公會例會後表示，近期外圍波動性大，已提高警覺，但不便評論個別在香港營運的銀行機構，但香港銀行體系仍非常穩健，無受該事件影響。

瑞信（ＣＲＥＤＩＴＳＵＩＳＳＥ）信心危機惡化，在瑞士政府、央行ＳＮＢ等介入下，瑞銀集團（ＵＢＳ）最終同意合並。在香港時間周一凌晨２時３０分，瑞士總統ＡＬＡＩＮＢＥＲＳＥＴ親自主持記者會，瑞銀宣布同意以每股０．７６瑞郎、總額３０億瑞郎（折合２５４億港元）代價收購瑞信，較瑞信上周五收市價折讓５９％，交易將以「２２．４８股瑞信換１股瑞銀」來完成，而瑞士央行同意向瑞信提供最多１０００億瑞士法郎流動性援助。

成立於１８５６年的瑞信（ＣＲＥＤＩＴＳＵＩＳＳＥ），是全球第五大財團，瑞士第二大銀行，其業務遍布全球，到２０２２年底，它的資產約為５８００億美元，是矽谷銀行規模的兩倍多，僅香港分行資產就近１４００億港元。上周三其股價的暴跌，拖累歐洲銀行業指數驟降７％，法國巴黎銀行、德意志銀行、德國商業銀行、法國興業銀行及意大利聯合信貸等歐洲大型銀行股價，跌幅都在兩位數上下。盡管瑞士央行仿效美國救矽谷銀行（ＳＶＢ）做法，向瑞信提供５００億瑞士法郎（約４２３５億港元）的借貸，但瑞信與全球金融體系的融合程度，遠較矽谷銀行為大，其爆煲影響，令人們愈來愈擔心全球銀行業的穩定性。

但是世界不止是美國，還有歐洲及新興市場。瑞信危機發酵後，其一年期ＣＤＳ報價飆升至１０００個基點，２０２６年到期的美元債券也暴跌至不良債券水准。但遭殃的不僅僅是瑞信，歐洲銀行債券整體都遭到拋售。但是讀者要留意，市場對歐洲銀行債券的拋售可能還會繼續。歐洲銀行的債券投資組合也會遭受隱性損失。而更令人擔心的是，市場情緒受到的打擊可能會對歐洲銀行業和更廣泛的歐洲經濟產生連鎖反應，投資者可能對投資歐洲銀行債變得更挑剔，令歐洲銀行發債標准趨嚴，發債成本上升。

香港股票分析師協會理事連敬涵表示，現時買入匯控或渣打都不算上策，盡管外圍市場開始反彈，但力度不夠，且市況仍不明朗。雖然歐洲當局安慰瑞信ＡＴ１債券持有人不會受到巨額虧損，但是難以確定其他銀行的ＡＴ１債不會陸續遭到拋售。他認為，瑞信事件所掀起的風波還未完結，眾多銀行都有爆煲風險，德國最大銀行德意志銀行的股價從上周跌至如今不足１０歐元，該行的財務問題亦藏有「定時炸彈」，同時外界猜測第一共和銀行會是下一個瑞信，可以說銀行業的危機還遠未解除。匯控渣打的總部均位於歐洲，如銀行業進一步發生重大負面消息，兩間大行的股價難免再愈跌愈重。

【橙訊】近日因出現流動性危機而被瑞銀收購的瑞信，如常今日(２１日)起一連三日在香港舉行瑞信亞洲投資論壇，但在瑞信陷財困並遭低價收購的陰影之下，論壇卻已人面全非。瑞信主席ＡＸＥＬＬＥＨＭＡＮＮ、行政總裁ＵＬＲＩＣＨＫＯＥＲＮＥＲ均不會出席。

美國激進加息後，又隨意放松金融監管，當地一周內三銀行倒閉，隨即火燒連環船，全球金融業為此埋單。其中擁有１６７年歷史的瑞信受累陷入流動性危機，瑞士當局為此強行將１６０億瑞郎（約１３５０億港元）債券減記至零，全球投資者人心惶惶，銀行股債大跌。瑞信股價周一曾暴跌６３％，瑞銀重挫１４％，歐洲銀行業指數跌近５％。分析認為，這場歐美銀行業危機未完，債券價值清零更引發市場新憂慮，但相信內地及香港金融業穩健，受事件影響不大。

ＦＸ１６８財經報社(香港)訊財訊傳媒董事長、知名亞洲傳媒大佬謝金河周五(３月１７日)表示，硅谷銀行破產倒閉後，瑞士信貸再給市場添亂。他分析，都是因為美聯儲暴力加息的後座力造成，強調瑞士央行資金援助治標不治本。他展望後市也給出重磅暗示，歐債危機後德意志銀行(ＤＥＵＴＳＣＨＥＢＡＮＫ)體質薄弱，市值不到２００億歐元。

【１８：００】香港銀行股為港人熱門收息股之一，而在今天傍晚金管局副總裁阮國恆出席銀行公會會議後表示，本地銀行體系保持穩健，沒有受近期矽谷銀行倒閉及瑞信危機等外圍事件影響。

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