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金管局：瑞信在港所有公司照常營業不構成重大風險 @ 2023-03-20T12:

Keyword：瑞信

Concept：銀行危機 , 瑞信瑞士

瑞士政府說媒成功，拆了瑞信炸彈，然後呢？瑞士國際銀行和金融集團ＭＩＲＡＢＡＵＤ副總裁帕拉薩爾（ＪＯＨＮＰＬＡＳＳＡＲＤ）說，「現在，銀行業信任問題解決了嗎？顯然還沒有。一個行業的信心不可能單靠一天就重建，這不可能。我想上周四、周五的狀況會重演，市場一開始會很有信心，但股市又會往下掉，因為投資人需要更多資訊。別忘了，這個危機某種程度上是從美國蔓延過來的，不只是瑞信本身」。

具１６７年歷史的瑞信（ＣＲＥＤＩＴＳＵＩＳＳＥ）命運處分岔口，在過去兩周美國中小銀行危機下，該家被視為具系統性重要的瑞士第二銀行再次經歷信心危機。綜合市場消息，瑞銀集團（ＵＢＳ）在瑞士監管當局參與下，正洽談收購瑞信全部或部分可能，被期望在周一（３月２０日）亞洲開市前達成協議。

▲ 【瑞信危機】金管局：本地銀行業對瑞信的風險承擔不大銀行體系保持穩健

周三（１５日），瑞信最大股東沙特國家銀行（ＳＮＢ）排除增持瑞信股份的可能性後，公司股價再次暴跌。瑞信不得不請求瑞士央行出面發表公開支持聲明。該行一年期債券違約保護（ＣＤＳ）成本飆升至２００８年金融危機以來主要國際銀行所未見的水准。

不出所料，瑞信隨即從瑞士央行借入５００億瑞士法郎，成為自２００８年金融海嘯以來，第一間獲得流動性支援的全球系統重要性銀行。另外，瑞信亦將斥資３０億瑞郎現金，回購部分優先級別債務證券，以增強流動性，向市場大派定心丸，昨重上２美元水平，最高見２．３２美元。由此可見，在瑞士央行的「加持」之下，瑞信危機或會在短期內得以平息。

在過去一周，投資者將焦點落入歐美銀行業。隨著美國兩間地銀行矽谷銀行（ＳＶＢ）及ＳＩＧＮＡＴＵＲＥＢＡＮＫ倒閉，其他美國地區銀行亦同波及。另一邊廂歐洲銀行業則受到瑞信財務危機波及，歐洲銀行股股價於周三（１６日）紛紛下挫。為穩定投資者情緒，歐美金融監管機構紛紛出手，包括瑞士央行向瑞信提供最多５００億瑞士法郎貸款，而美國聯儲局則宣布，在過去一周當地銀行業向當局取得３,０００億美元資金。

【時報編譯張朝欽綜合外電報導】瑞士信貸(ＣＲＥＤＩＴＳＵＩＳＳＥ)在周日表示，在瑞士金融監管機關ＦＩＮＭＡ的命令下，面值１６０億瑞朗(約１７２億美元)的額外一級債券(ＡＴ１)將注銷和減記至零，作為瑞銀(ＵＢＳ)收購計畫的一部分。而此舉也惹惱了瑞信債券持有人。ＦＩＮＭＡ指出，此一決定將提高瑞信的資本。此一措施也反映出，瑞士當局希望私人投資人能分擔瑞信的痛苦。ＦＩＮＭＡ主席ＭＡＲＬＥＮＥＡＭＳＴＡＤ表示，ＦＩＮＭＡ在做出決策時，堅持了該國的「大到不能倒」的銀行規則。減記至零，這意指著ＡＴ１債券的持有人將如同持有廢紙，一無所有。而處於破產處理優先償付順序的股東，將根據瑞銀的協定獲得３２．３億美元的償付。ＡＴ１債券是在全球金融危機之後所設計的一種次級債券，並計入銀行的監管資本。它被設計為一種方式，能夠在銀行陷入困境時，將風險轉移給投資人，讓一般的納稅人或國家能避開風險。瑞銀執行長ＲＡＬＰＨＨＡＭＥＲＳ告知分析師，該ＡＴ１債券的減記是由ＦＩＮＭＡ作出決定，所以不會對瑞銀帶來負債。投資人表示，瑞士監管機構的此一決定，可能會加大其它銀行發行ＡＴ１新債的難度。通常ＡＴ１債券支付的利

【０２：５１】瑞士金融監管局：瑞信大得不能倒，必須介入。援助措施引發對瑞信１６０億瑞郎額外一級資本（ＡＴ１）債券減記。換言之，持有相關債券投資者料全額虧損。ＡＴ１債券在金融危機後被引入歐洲，在銀行倒閉時承擔損失。

瑞銀已同意支付３０億瑞郎（３２．５億美元）全股收購瑞信，包含廣泛的政府擔保與流動性。這是一樁深具歷史意義、由政府促成的交易，此時全世界的官方正忙著遏止蔓延的銀行危機。

美國股市上周在瑞士信貸(ＣＲＥＤＩＴＳＵＩＳＳＥ)及美國銀行業危機沖擊下，仍然有平穩表現。展望本周，市場相信，最重要焦點將是聯儲局議息結果，而瑞信及銀行危機也是焦點之一。

兩名知情人士透露，瑞銀尋求政府提供６０億美元，用於支付瑞信部分業務的縮減成本，以及潛在的訴訟費用。其中一位消息人士警告，解決瑞信信任危機的談判遇到了重大障礙，如果兩家銀行合並，可能不得不裁員１萬人。

【ＮＯＷ新聞台】瑞士最大銀行瑞銀據報出價１０億美元，收購陷入財務危機的第二大銀行瑞信，不過瑞信拒絕。消息稱，瑞銀尋求政府擔保收購費用。外界估計兩大銀行一旦合並，可能裁員一萬人。

新華社北京３月１９日電瑞士第二大銀行瑞士信貸銀行（簡稱瑞信）受美國硅谷銀行關閉風波影響而深陷危機，觸發瑞士監管機構緊急救助行動。多家媒體１８日報道，在監管機構推動下，瑞士最大銀行瑞士聯合銀行集團（簡稱瑞銀）考慮並購瑞信，已啟動相關前期磋商。

【明報專訊】市場憂慮瑞信（美：ＣＳ）出現流動性問題，引起外圍股債周三劇烈震蕩，雖然瑞士央行在亞洲開市前表達會給予瑞信貸款支持，不過市場信心危機未除，投資者降低風險情緒明顯，港股下跌蔓延至金融以外行業，恆指早段曾跌２．２％低見１９,１０９點，全日下跌１．７２％或３３５點，收報１９,２０３點，見近３個月低位，成交１１１３億元。分析指美國聯儲局加息路徑不明，銀行難以進行長短期資產配置，市場存在不明朗因素，大型機構的風險偏好早前已經相當審慎。

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