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投資者掀起對沖潮，擔憂矽谷銀行倒閉余波不散 @ 2023-03-16T12:

Keyword：倒閉矽谷銀行

Concept：美國矽谷銀行倒閉

與２００８年金融海嘯不同，因為中國半封閉的金融市場，當年的次貸危機並沒有直接波及中國的金融機構。但美國硅谷銀行（ＳＩＬＩＣＯＮＶＡＬＬＥＹＢＡＮＫ, ＳＶＢ；矽谷銀行）倒閉，則讓一些中國企業和富豪蒙受損失。

矽谷銀行破產倒閉拖累多國，凸顯美國「雙頭馬車」監管導致結構性失靈

鴻海董事長劉揚偉今天下午表示，美國矽谷銀行倒閉風波對集團影響程度預期約１億美元，不過美國政府宣示全額保障矽谷銀行儲戶權益，預期影響程度可降到最低，系統性風險應該不會發生。

矽谷銀行（ＳＩＬＩＣＯＮＶＡＬＬＥＹＢＡＮＫ）８日被披露出現鉅額虧損，此後更迅速宣布倒閉，資產已被美國監管機構扣押，被視為２００８年金融危機以來最大的銀行倒閉案，引起全球警覺，而中國財經業界也十分注意這一金融風波的發展。

ＳＶＢ矽谷銀行｜風投大減、獨角獸創始人離場：由ＳＶＢ倒閉看矽谷低潮

繼美國矽谷銀行（ＳＩＬＩＣＯＮＶＡＬＬＥＹＢＡＮＫ）倒閉後，紐約州金融監管機構周日關閉了美國最大的加密貨幣簽名銀行（ＳＩＧＮＡＴＵＲＥＢＡＮＫ），為美國史上第三大銀行倒閉案。這間銀行倒閉是美國一周內倒閉的第３間銀行，同樣主要向加密貨幣放貸的商業銀行銀門（ＳＩＬＶＥＲＧＡＴＥ）已於８日終止運營並清算資產。而第一共和銀行（ＦＩＲＳＴＲＥＰＵＢＬＩＣＢＡＮＫ）加州的分行，近日出現了排隊擠兌的人潮。

一九八三年成立的美國矽谷銀行（ＳＩＬＩＣＯＮＶＡＬＬＥＹＢＡＮＫ，簡稱ＳＶＢ），三月十日突然宣布倒閉，在短短四十八小時之內，從一家擁有二一二○億美元資產、一六○億美元市值的銀行快速崩解，成了美國繼雷曼兄弟之後第二大的銀行破產倒閉事件，引發了資本市場極大的震撼。

矽谷銀行（ＳＶＢ）增資失敗又遭客戶擠兌，短短４８小時宣告倒閉，成為２００８年全球金融危機以來美國最大銀行破產案，也是美國有史以來第二大銀行倒閉案。國民黨台北市議員徐巧芯今(１４日)在《盧秀芳辣晚報》節目指出，連台灣人到美國新創圈投資，很多人都推薦投矽谷銀行。這事件害到整個美國的投資圈、新創圈跟加密貨幣圈，接下來有多少新創公司將會倒閉，恐讓美國新創產業倒退１０年，是其他國家急起直追的好機會。

美國矽谷銀行（又譯硅谷銀行，ＳＩＬＩＣＯＮＶＡＬＬＥＹＢＡＮＫ；ＳＶＢ）３月１０日倒閉後，美國監管機構１３日再宣布關閉ＳＩＧＮＡＴＵＲＥＢＡＮＫ（簽名銀行）。事件持續發酵之際，前總統特朗普（ＤＯＮＡＬＤＴＲＵＭＰ）把美國經濟問題歸咎於現任美國政府，甚至預測美國將出現「比１９２９年更大、更嚴重的大蕭條」。

２０２３年３月１３日，在加利福尼亞州聖克拉拉，一名排隊進入矽谷銀行總部提取存款的婦女停下自拍。在矽谷銀行倒閉後，聯邦政府周日進行了干預，以確保儲戶從該銀行提取資金。

章定煊說明，美國矽谷銀行倒閉，主因是美ＦＥＤ聯准會不斷升息，與利率成反比的美債隨之不斷下跌，大量購買美債的矽谷銀行自然承受不住虧損，進而引發倒閉風波，除了矽谷銀行，當地也有兩家在地小銀行同步受到沖擊倒閉。

【時報編譯柯婉琇綜合外電報導】消息面：１．《華爾街日報》援引消息人士報導，矽谷銀行母公司ＳＶＢＦＩＮＡＮＣＩＡＬＧＲＯＵＰ的債權人已經組成團隊，尋求推動該公司提出破產聲請，並出售旗下私人財富管理等非銀行部門。ＳＶＢＦＩＮＡＮＣＩＡＬ在上周五宣布倒閉並由美國監管機關接管，周一雖表示正在研究所有策略選項，但並未提及將聲請破產。２．美國參議院銀行委員會主席ＳＨＥＲＲＯＤＢＲＯＷＮ就矽谷銀行倒閉事件，呼吁聯准會實施更嚴格的監管並暫停升息。３．根據美國石油協會（ＡＰＩ）統計，上周美國原油庫存增加１１５．５萬桶，而前一周為減少３８３．５萬桶。上周汽油庫存減少４５８．７萬桶，餾分油庫存減少２８６．６萬桶。４．路透社報導，根據美國海關數據，先前依據《新疆維族強制勞動保障法案》（ＵＹＧＨＵＲＦＯＲＣＥＤＬＡＢＯＲＰＲＯＴＥＣＴＩＯＮＡＣＴ）而被暫時扣留的進口中國電子產品中，有三分之一已經釋放。５．美國勞工部公布，２月消費者物價指數（ＣＰＩ）年漲６％、月漲０．４％，符合市場預期，排除能源和食品項目，核心ＣＰＩ年漲５．５％，符合市場預期，但月漲０．５％，超出市場預期的０．４％。２月

受矽谷銀行倒閉的影響，ＲＯＫＵ後市或風險重重。

大賣空本尊：矽谷銀行倒閉「不會重演雷曼兄弟」，我沒看到真正的危機

經濟部長王美花上午出席立法院經濟委員會備詢前受訪，就美國矽谷銀行在短短４８小時宣布倒閉，重創美國股市，是否會沖擊國內金融市場一事。王美花表示，這對台灣影響不大，會持續注意新創銀行的發展。記者黃義書／攝影

數家中國生物技術公司稱矽谷銀行倒閉不會影響運營

美元周一走軟，因為在美國當局采取行動控制矽谷銀行突然倒閉的影響後，市場押注聯儲局將放緩甚至停止為抑制通脹而進行的加息，而之前的預測是加息２５或５０個基點。根據芝商所ＦＥＤＷＡＴＣＨ，截至紐約開盤前，市場目前預期聯儲局下周維持利率在４．５至４．７５厘的機率為約２５％，加息０．２５厘約為７５％。至於在歐洲方面，據報在矽谷銀行倒閉後，歐洲央行本周更大規模加息的計劃將遇到更多的反對意見。但歐羅區監管機構認為兩間美國銀行的倒閉對該地區銀行業的影響有限，同時強調需要密切關注進一步的溢出效應。然而，投資者感到擔憂，甚至對歐洲央行曾明確表示過的本周四加息５０個基點提出了質疑。貨幣市場現在將歐洲央行加息２５個基點的可能性定為６０％，這反映出人們擔心市場不穩定會妨礙央行對抗通脹的努力。

【時報編譯張朝欽綜合外電報導】德國經濟研究所(ＤＩＷ)負責人ＭＡＲＣＥＬＦＲＡＴＺＳＣＨＥＲ在周二表示，在矽谷銀行(ＳＶＢ)和ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ銀行倒閉之後，盡管歐洲銀行沒有面臨系統性風險，但是它們並不完全是處於安全狀態。同時之間，周二稍早德國總理蕭茲(ＯＬＡＦＳＣＨＯＬＺ)對外指出，德國人不應該對矽谷銀行倒閉的後果有太大的顧慮，此外(德國)監管機構已經從２００８年全球金融危機中吸取了教訓。「自２００８年金融危機以來，我們已經取得了重大進展」。ＦＲＡＴＺＳＣＨＥＲ說，盡管有很多理由讓我們較不擔心，「但我不會說歐洲全部都安全，因為這兩家美國銀行之所以處境艱難，根本原因在於利率上升太快，讓許多人措手不及」。關於ＳＶＢ在短期債務和長期投資(在高利率之下已經失去價值)之間的極端失衡，ＦＲＡＴＺＳＣＥＲ說，美國的槓桿操作程度遠高於歐洲。但是他也指出，許多歐洲銀行也面臨同樣問題。「我們必須非常謹慎」，ＦＲＡＴＺＳＣＥＲ還表示，德國各銀行尚未完全從雷曼兄弟(ＬＥＨＭＡＮＢＲＯＴＨＥＲＳ)倒閉引發的２００８年金融危機中恢復過來。雷曼兄弟的倒閉具有「系統意義」，並造成了骨牌效應。「我們

美聯儲或因矽谷銀行倒閉暫停加息，但通脹擔憂難消

ＳＶＢ集團旗下矽谷銀行(ＳＩＬＩＣＯＮＶＡＬＬＥＹＢＡＮＫ)揭露鉅額虧損，而且增資失敗後，短短４８小時內就宣告倒閉。外界擔憂矽谷銀行倒閉成為下一個金融危機的第一塊骨牌，美國財政部長葉倫也趕緊安撫市場，強調美國銀行系統仍然充滿韌性。

矽谷銀行的倒閉會引發美國銀行業整體崩盤嗎？

【明報社評】美國矽谷銀行（ＳＶＢ）「爆煲」掀波瀾，短短數天先後有３間銀行倒閉又或要聯儲局施援，至於矽谷銀行英國分支，則由匯控當「白武士」拯救。矽谷銀行倒閉，一大原因是聯儲局急步加息遏通脹，導致美債大跌，銀行持有的美債資產價值急貶，流動性不足無法應付擠提，不排除還有更多中小型銀行面臨類似問題，危機會否升級，需要密切留意；事態會否影響聯儲局息口政策，同樣惹人關注。匯控利潤主要來自包括香港在內的大中華市場，今次收購矽谷銀行在英分支，卻大有為英國政府執行「國家任務」意味，１英鎊象征式收購背後，原來還要額外注資２０億英鎊，未見即時好處卻要先背起風險，這樣的交易是否化算，值得商榷。

爆發危機倒閉的矽谷銀行，主要知名度是它與矽谷高科技業的密切聯系，尤其是與新創公司與創投行業的關系，提供這些公司資金和其他創業支持。不過，矽谷銀行於１９９４年也設立了以納帕釀酒業為客戶的分行，而且與業者合作頗為成功，也成了納帕酒鄉業者喜愛的一家銀行。因此，上周五矽谷銀行危機爆發時，數十家與銀行關系密切的納帕知名酒莊，陷入極度不安狀態。

美國矽谷銀行倒閉，引發投資人害怕其他地區銀行業受牽連。歐洲多家銀行股價今天應聲重挫，瑞士信貸更一度大跌至歷史新低；德國與法國當局趕緊強調各自金融體系並無危險。

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