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存款稅沖擊銀行體系 @ 2013-03-23T11: Back Hot News
Keyword:塞浦路斯
Concept:銀行塞浦路斯銀行
周五晚通過的銀行部門重組法案將對塞浦路斯第二大貸款銀行大眾銀行(LAIKI)進行大刀闊斧的重組,該行因為希臘債務投資已蒙受巨額損失。
對好、壞銀行區別對待將從兩個方面令塞浦路斯的局勢得到改善。首先,銀行業債權人將承擔巨大損失。這樣一來塞浦路斯政府在援助本國銀行業時就可以少動用一些救助資金。其次,通過鞏固第一大銀行BANK OF CYPRUS的資產,塞浦路斯政府可以要求歐洲央行繼續提供該國銀行業所需的流動性。而歐洲央行周四威脅將切斷這一重要的生命線。
對於民眾取款問題,在下周銀行開門營業之前,塞浦路斯政府將准備一項議案對其加以控制,以避免大量取款現象發生,但具體內容還未確定。該國銀行自上周六以來一直處於停業狀態,但儲戶可以通過銀行的取款機取款。
這時,塞浦路斯政府也陷入兩難境地。阿納斯塔夏季斯強調,如果對存款征稅議案未能獲得通過,將迫使塞浦路斯銀行系統崩潰。歐洲央行已警告說如果19日不執行存款征稅,該行將終止對塞浦路斯第二大銀行大眾銀行的緊急流動性援助機制,塞浦路斯最大的銀行塞浦路斯銀行也會因為儲戶瘋狂取款而崩潰。然而,一旦正式開征存款稅,塞浦路斯局勢或難以控制。
三周前才新當選的總統阿納斯塔西亞迪斯表示,征收「存款稅」是一項痛苦的決定,否則塞浦路斯的兩大銀行和整體經濟將會破產。親歐盟的前總統華斯里奧為這項協議辯護說,「德國表示,如果不對銀行存款動刀,德國國會將不會通過對塞浦路斯的紓困案。」
如果塞浦路斯不接受這項救助協議,唯一出路就是主權債務無序違約,那麼退出歐元區將在所難免。畢竟,通過財政轉移支付或讓歐元區對其銀行進行直接資本重組來拯救塞浦路斯的設想都是不切實際的。這些方案即便在法律上可行,政治上也是行不通的。
該國總統阿納斯塔夏季斯曾警告說,拒絕救助計劃可能會導致塞浦路斯銀行體系的崩潰,希望國會可以通過議案。由於國際間反應之大始料未及,塞浦路斯國會將押後至當地時間周二表決。
    塞浦路斯央行行長季米特里阿蒂斯在議會通報情況時說,目前最重要的問題是如果存款征稅議案無法獲批將帶來什麼後果。他在17日的電視講話中說,如果議案未獲通過,塞浦路斯銀行系統將會崩潰。塞浦路斯政府也將因沒有資金運轉而破產。
塞浦路斯政府與歐元集團16日達成一份救助協議。歐元集團將提供100億歐元援助,但前提條件是塞銀行儲戶要根據存款數額支付一次性稅收。盡管協議條件還有待塞議會通過,但此消息一出,已引發當地居民前往銀行擠兌存款。塞浦路斯是歐債危機爆發以來第五個接受外部援助的國家,但卻是第一個被強迫要求儲戶接受損失的國家。這一史無前例的做法無疑對金融市場信心造成重大打擊。18日亞洲股市全線下跌,日經股指跌幅高達2.71%,創下近一年來的最大單日跌幅。歐洲市場也是一片慘淡。歐洲銀行聯合會秘書長吉多・拉沃特說,對銀行存款征稅是個很危險的決定。
據報道,塞浦路斯銀行中相當部分的存款來自俄羅斯。斯特芬斯表示,普通的德國、法國或者西班牙人在救助塞浦路斯之前肯定會問自己這樣一個問題:我們是否應該通過歐洲穩定機制擔保去救助那些將錢存放在塞浦路斯銀行的大投資家們,答案顯然是「不」。
塞浦路斯議會通過銀行清算法案
一名希臘財政部消息人士透露,現在還不清楚塞浦路斯是否會接受這個建議,如果接受,塞浦路斯仍能夠按計劃通過對銀行存款征稅獲得58億歐元資金。
歐元集團周四同意給予塞浦路斯直到下周一為止的時間來籌集58億歐元資金。時段內歐元集團舉行電話會議,隨後發表聲明敦促塞浦路斯盡快提出新的方案,並承諾不會對歐元區內存款低於10萬歐元的儲戶征稅。另一方面,塞國政府時段內向國會COMMIT銀行重組法案和資本管制法案,其中銀行重組法案旨在對LAIKI (第二大銀行,也稱POPULAR BANK) 進行重組,即分拆其優良資產和不良資產,並可能將其優良資產和其它商業銀行進行合並。塞國央行行長表示,該銀行決議案獲得通過將有助於獲得援助和持續的流動性支援,隨後執政黨副黨魁更進一步表示,該法案獲得通過將減少塞浦路斯融資需求23億歐元。從各方訊息來看,估計塞國國會在周四晚上對銀行決議案進行表決,但能否通過暫時未知,也不明確銀行決議案是否是替代方案中的一部分。

 

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