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中國銀行:下半年將控制對地方政府融資平台的貸款 @ 2012-08-24T23: Back Hot News
Keyword:中行
Concept:海外業務 , 國銀行上半年息差
內銀股今日向下,五大行分別跌0.97%-2.01%,招行〔03968.HK〕跌0.86%,民生〔01988.HK〕挫2.51%。同期恆指跌1.25%。中期淨利增長不足一成,但分析師指符合預期,維持中性評級。該行周五發布中報,按中國會計准則,上半年淨利潤人民幣716.01億元,同比增長7.58%。申銀萬國分析師指出,該行中期業績基本符合預期,存款定期化趨勢造成存款成本居高不下,營業費用增速較快拖累業績,但資產質量相對穩健,維持中性評級。花旗認為,中行中期業績符合預期,息差壓力較其他內銀為低,不良貸款及資本充足狀況亦顯示資產質素穩健;現價市帳率僅0.8倍,估值便宜,維持買入評級,目標3.6港元不變,為內銀首選。美銀美林亦指中績合符預期,盈利增長前景雖弱,惟現價估值偏低,加上收入組合多元化,令股價抗跌力較強,因此維持中性評級,目標稍降至3.05港元。

 

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