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涉LIBOR操控銀行擬促成集體和解 @ 2012-07-20T19: Back Hot News
Keyword:銀行 LIBOR 操控
Concept:操縱利率 , LIBOR操控銀行
*傳涉操控LIBOR銀行尋求集體和解 匯控(00005)等拒置評
數名州檢察長表示,已展開初步討論評估 LIBOR(倫敦銀行同業拆款利率)操控事件對各州造成了何種損害,以及州政府對銀行的司法權限。
美國投資銀行摩根士丹利 (MORGAN STANLEY) 預估,目前已公開與操控倫敦銀行同業美元拆借利率 (LIBOR) 丑聞有關連的 12 家全球大銀行,面臨的政府單位罰金及投資人與同業尋求的損害賠償金額,最多將高達 220 億美元。
倫敦銀行同業拆借利率(LIBOR)這一機制設計上的缺陷實際上使得一間會員銀行就可以操控這個足以影響全球市場利率水平的關鍵指標而獲利,甚至不需要和其他成員銀行進行串謀。
HIBOR尚幸未有牽涉被操控,但歐洲銀行拆息操控風波越滾越大,英國《金融時報》指,監管機構正調查多間歐洲大型銀行,懷疑有份操控EURIBOR,並懷疑巴克萊為涉案主謀,其余疑犯包括控、德銀、法興及法國農業信貸銀行;而該4間銀行,均為美元LIBOR及英鎊LIBOR的組成銀行。控發言人則對報導拒絕置評。
(中央社記者黃貞貞倫敦12日專電)英國巴克萊銀行?嫌操控倫敦銀行同業拆款利率(LIBOR)丑聞,相關單位正積極進行調查,摩根士丹利預估,12家涉入的銀行相關罰金,金額將可能高達220億美元。
在巴克萊曝出操控丑聞後,不少金融專家開出了各種藥方,有主張增加銀行股本的,有主張增加信息透明度的,有主張改變銀行家們天價薪酬文化的,還有主張防止銀行間利率壟斷和托拉斯的。所有這些措施即使綜合實施,也無法根除操縱LIBOR利率的土壤。要徹底清除大銀行們操縱LIBOR的土壤與氣候,最根本的辦法是讓銀行分業經營,即銀行區分為零售和信貸銀行、投資銀行等不同類別,前者只從事傳統的吸納儲蓄和從事放貸業務,而後者從事投資的銀行,不得兼營傳統的商業銀行的業務。在這次巴克萊丑聞爆發以後,一些金融專家提出防止壟斷和拆分大銀行,應當也是這個意思。當然這些還需要信息公開來做輔助保證措施。
在美國眾議院金融服務委員會要求下,紐約聯儲公開大批在2007至2009年期間有關操控倫敦銀行同業拆息(LIBOR)的文件,顯示1名巴克萊員工早在07年8月28日用電郵通知紐約聯儲,懷疑各大銀行低報同業拆息。該員工在電郵中寫道:「今天美元LIBOR出爐了,依我之見,數字太低。」他說:「為何人人都報不切實際的低LIBOR,你們自己想想。」之後又有員工向紐約聯儲一名分析師通風報信,有關消息隨即上報了時任紐約聯儲行長蓋特納(TIM GEITHNER)。
據摩根士丹利分析師格拉塞克與馮斯蒂尼斯的估算報告稱,LIBOR操控案的涉案銀行所面臨的法律成本,最低可能從勞埃德銀行的5900萬美元,到德意志銀行的10.4億美元和蘇格蘭皇家銀行的10 .6億美元,依各家銀行的衍生品交易規模而定。

 

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