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西班牙銀行資本缺口2726億 @ 2011-12-11T04:

Keyword：銀行歐洲

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歐洲銀行近期陸續公布的3季報顯示，大幅的主權債務減記已對歐洲銀行業的資產負債表產生重大影響。法國巴黎銀行3季報顯示，公司3季度實現淨利潤5.41億歐元，同比大降72%，減記希臘主權債務及出售歐洲政府債券帶來的鉅額損失是造成該公司業績跳水的主因。該行在3季度為希臘債務減記撥備了22.6億歐元的稅前損失，若剔除減記因素，該行第三季度錄得淨利潤19.52億歐元，比去年同期上升2.4%。德國第二大銀行德國商業銀行3季報也顯示，因對希臘債務減記損失7.98億歐元，該行第三季度虧損8.55億歐元。

歐洲銀行業管理局(European Banking Authority, EBA)預期將於下周公布70家銀行獨立資本缺口的最終數據。早期的預期為共需1060億歐元。目前EBA仍堅持各銀行於2012年中期達到9%的資本金要求。（鐵君）

據截至9月30日的三季度財報，聯合信貸銀行所持400億歐元意大利債券實際價值為面值的97.2%，該行在意大利銀行中資本缺口最大，已計劃為此出售75億歐元股票，並放棄派息。

因持有大量意大利債券，美國投行MF Global在一周時間里轟然倒下；歐洲央行(ECB)的安全市場方案(SMP)花費數十億歐元，囤積了大量意大利政府債券——由於大量歐洲銀行都持有該債券，一旦債務違約將導致金融系統大崩盤。

歐債危機是主權債務危機也是銀行危機，市場上對歐洲銀行業資本缺口的估計，少則近1500億歐元，多則兩千多億歐元，瑞信更估計歐洲銀行業在2012年前需籌資4000億歐元之多。給相關國家財政平添了沉重的救援負擔。倘若有外部投資者能出手收購相關銀行股權，補足其資本缺口，就可減輕相關國家財政救援負擔。花旗銀行20多年前在發展中國家債務危機中一度深陷困境，就因為引進沙特王子阿爾瓦里德成為大股東而解困。這次，中國本來是最有潛力的投資來源，但前些年次貸危機升級時比利時等國政府漠視中國投資者權益，致使平安集團折戟的前車之鑒，令中國投資者對歐洲金融機構裹足不前。

歐洲銀行管理局稱歐洲銀行業資本缺口為1,147億歐元；德國銀行業資本缺口擴大逾一倍；法國銀行業資本缺口從88億歐元降至73億歐元。西班牙銀行業資本缺口為261.7億歐元。英國接受歐洲銀行管理局資本金測試的銀行均達標。

歐洲銀行管理局周四公布的數據顯示，德國銀行業資本缺口大於預期，為131億歐元。根據過渡階段的“巴塞爾2.5”(Basel 2.5)規定，歐洲銀行管理局要求銀行業在明年6月底之前將核心一級資本充足率提高到9%。德國六大銀行的資本缺口較10月份預測的52億歐元高出一倍多。德意志銀行資本充足率為8.3%，資本缺口為32億歐元。德國商業銀行的資本缺口為53億歐元。歐盟銀行業管理局周四發表聲明稱，基於最新的壓力測試結果，歐洲銀行業總資本缺口為1147億歐元，約合1540億歐元。歐盟銀行業管理局表示，銀行業需要在2012年1月13日前提交資本重組計劃，令預計銀行可在明年6月之前達到資本要求。

三是提高資本充足率的要求。為應對未來風險，歐盟業已出台相關要求。10月12日，歐盟出台了《歐洲主要銀行強制性資本重組大綱》，要求銀行暫時提高資本充足率，減少股息和股東紅利的發放。10月底，歐盟再次決定，將歐洲各銀行的核心一級資本充足率由7％提升到9％的標准；同時要求必須在2012年6月達到該標准。10月底舉行的歐盟峰會後，歐洲銀行管理局公布了銀行資本重組的規模，銀行核心資金缺口為1064億歐元（約合1460億美元）。

歐洲聯盟針對歐洲金融業的最新「壓力測試」結果出爐，歐洲十二國的卅多家銀行，須在明年六月底之前共增資一千一百四十七億歐元（約新台幣四兆六千三百四十億元），以因應歐債危機沖擊。換言之，這些銀行可能必須拋售資產或股權。

而歐洲銀行管理局此前對歐洲銀行業歐元區主權債務風險敞口的壓力測試發現，約70家歐洲銀行當前的資本金缺口總計達1060億歐元(合1430億美元).

歐洲銀行業監管機構周四表示，歐洲銀行必須增加它們的資本約1147億歐元，以增強它們承受歐元區債務危機的能力和恢復投資者的信心。該資本缺口額度超過兩個月以前的預期。

歐洲銀行管理局10月初曾表示，德國銀行業存在超過50億歐元資本缺口。德國商業銀行(Commerzbank A.G.)和德意志銀行(Deutsche Bank AG)當時分別面臨29億歐元和12億歐元資本缺口。預計在下周末之前發布的更新報告中，德國銀行業的資本缺口還將擴大。

埃利安指出，現在必須強制歐洲銀行進行資本重組，並建議在制定更審慎的資本比率這一措施之外，政府還應向銀行施壓，迫使其盡快采取行動。埃利安強調，歐元區外圍的混亂無疑已經滲透到了內部核心國家，造成巨大威脅，除非迅速加以解決，否則歐洲領導人將發現危機越來越難以遏制。最新消息顯示，歐洲銀行管理局(EBA)可能會要求德國銀行業增加逾120億歐元的資本金，以幫助其克服因主權債危機而蒙受的損失。

紐約時段，德國總理默克爾表示，歐盟必須恢復歐元區的公信力，歐盟峰會只是邁向結束危機的“一步”，歐元區將會一步步實現自己的目標，歐盟需要修改條約以阻止危機蔓延，歐盟條例的修改必須要能促使聯盟更加穩定。時段內其他新聞︰歐洲銀行管理局表示，歐洲所有銀行的資本總缺口為1147億歐元，銀行需要在2012年1月提交資本重組計劃，並在6月之前達到資本要求；意大利政府預期2011年GDP增長0.6%，2012年為縮減0.4%，2013年為增長0.3%，2014年為增長1%。

匯市概述：本時段內，非美幣種全線走高，美元指數震蕩走低。一名德國高級官員表示，德國拒絕接受歐盟(EU)包括授予歐洲穩定機制(ESM)銀行執照、歐洲金融穩定基金(EFSF)和ESM同時運作，以及發行歐元區共同債券等草案條款。與此同時，歐盟銀行業管理局(EuropeanBankingAuthority，以下簡稱EBA)發表聲明稱，基於最新的壓力測試結果，歐洲銀行業總資本缺口為1147億歐元，約合1540億歐元。此外，加拿大央行(BankofCanada)警告稱，受歐元區債務危機令全球經濟前景嚴重惡化的影響，加拿大金融系統風險已經大幅上升。美元指數盤初開於78.45水平，早盤時段，美元指數大幅走高。午盤時段，美元指數高位回落。歐元/美元盤中刷新日內低點1.3289；英鎊/美元盤中刷新日內低點1.5611；美元/日元盤中刷新日內高點77.80；美元/瑞郎盤中刷新日內高點0.9290；美元/加元盤中刷新日內高點1.0233；澳元/美元盤中刷新日內低點1.0144。

對歐洲銀行業來說，資本重組的期限非常短暫，僅靠留存利潤和降低分紅並不能滿足近千億歐元的資本缺口。如果在大限到來之前資本充足率不能達標，這些銀行很可能需要求助於本國政府，最壞的情形則是由歐洲救援基金EFSF提供救援資金。

歐洲的欠款卻日漸增加。歐洲銀行管理局此前公布的銀行資本重組的規模顯示，銀行核心資金缺口為1064億歐元(約合1460億美元)。EFSF缺口達5600億歐元(7682億美元)，再加上IMF資金池從2500億美元增加至7500億美元中的5000億美元，歐洲至少需要14142億美元的應急資金才能化險為夷。

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