易發投資 - 上市公司資料 - 海通恆信國際租賃股份有限公司- H股

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海通恆信國際租賃股份有限公司- H股, 01905.HK - 公司概覽
集團主席	丁學清
發行股本(股)	5,794,000,000
面值幣種	人民幣
股票面值	1.0
行業分類	其他金融
公司業務	集團是一家高速發展的中國大型融資租賃公司，是中國領先證券公司海通證券唯一的租賃平台和重要的戰略板塊。憑藉海通證券和集團高級管理層的投資銀行經驗及背景，集團為眾多行業的客戶提供以客戶需求為導向的、創新的金融服務。全年業績: 2019年，集團實現收入總額人民幣7,144.9百萬元，較上年同期人民幣5,332.3百萬元增長34.0%。2019年，集團實現年度溢利人民幣1,354.9百萬元，較上年同期人民幣1,311.3百萬元增長3.3%。業務回顧 2019年，集團主動應對宏觀經濟下行和行業競爭加劇的大環境，主動適應經濟發展新形勢，堅持回歸租賃本源，深化投資銀行的經營理念，穩健推進戰略轉型，促進公司高質量發展，實現了規模與收益的均衡增長。秉持服務實體經濟宗旨，深耕屬地化業務拓展集團秉持服務實體經濟的宗旨，深入推進「一體兩翼」、「一大一小」戰略，深耕屬地化細分產業，持續優化資產投放結構，強化對交通物流、先進製造業、醫療健康、基礎設施等重點行業的投放，進一步加大對優質小微企業、個人客戶的服務力度。公司聚焦「高質量」發展的戰略目標，行業分佈日趨合理，區域屬地化業務進一步提升，資產配置持續優化，整體業務規模實現高質量穩增長。2019年，集團完成業務投放人民幣57,786.4百萬元，其中，零售型業務投放人民幣28,737.2百萬元，機構型業務投放人民幣29,049.2百萬元，一大一小業務保持均衡發展。開拓創新融資渠道與工具，優化負債結構與流動性風險管理集團持續開拓多元化且穩定的融資渠道，截至2019年12月31日，集團與66家金融機構建立授信關係，累計簽訂授信額度約為人民幣931億元，其中未使用的授信餘額約為人民幣368億元。同時，集團不斷拓展傳統融資渠道，並探索創新融資手法以滿足發展的需要，例如於2019年成功發行了全國首單創設信用保護合約（「CDS」）的資產支持證券及全國首單掛鈎貸款基礎利率（「LPR」）的資產支持票據等。此外，集團不斷加強流動性風險管理和負債結構管理，實現資產負債久期的平衡。 2019年，集團H股成功發行進一步夯實公司資本實力，且全年融資規模折合人民幣52,654.4百萬元，其中，通過銀團貸款、銀行承兌匯票等渠道，實現間接融資提款282.88億元人民幣，佔比53.7%；通過發行資產支持證券人民幣112.16億元、短期融資券人民幣10億元、超短期融資券人民幣75億元、資產支持票據人民幣9.5億元、非公開定向債務融資工具人民幣27億元及私募公司債券人民幣10億元等工具，實現直接融資243.66億元人民幣，佔比46.3%，有力保障了集團資金資源。完善全面風險管理體系，實行主動風險管理集團繼續完善全面風險管理體系，實行主動風險管理，將各類風險管控嵌入到集團各項經營業務中，推動大數據和風險模型與審批體系深度融合，進一步提高了風險識別和量化風險管理能力。此外，集團還通過前瞻性的資產配置管理、風險事件的主動應對化解和加大資產處理力度等方式，增強了風險防範和處置能力。受益於全面風險管理合力作用，報告期內，集團資產質量總體保持穩定，不良率處於安全可控水平，風險抵禦能力較強。截至2019年12月31日，集團不良資產率為1.08%，不良資產撥備覆蓋率為265.19%。強化全員合規管理，持續完善合規制度與文化建設集團繼續秉持「合規經營，全員合規，合規從管理層做起，合規創造價值，合規是公司生存基礎」的合規理念，通過制度體系的健全、制度規定的完善和制度落實的監督等各方面強化合規管理。2019年，集團持續關注監管政策，結合經營發展情況，深化制度管理體系，加強集團業務與政策融合；舉辦合規基礎知識培訓，合規文化建設得到進一步推進，全員合規意識顯著增強；通過持續實施合規檢查等措施，監督各項制度落實情況，將制度管人、制度管事的精神落到實處。業務展望: 2020年，全球經濟貿易形勢仍將複雜多變，世界經濟增長下行挑戰與部分區域發展機遇並存。中國堅持以供給側結構性改革為主線，以改革開放為動力，推動高質量穩定發展；創新發展能力持續提升，新動能對經濟的推動作用在增強；加之依托中國和「一帶一路」沿線地區巨大的市場潛力，中國產業升級、消費升級、開放升級的大趨勢將保持長期向好。同時，中國執行積極的財政政策及穩健偏靈活的貨幣政策，逆周期調節力度將適度加大，「穩就業、穩金融、穩外貿、穩外資、穩投資、穩預期」的政策效應逐步顯現；優勢互補的區域發展佈局將提升經濟增長極的帶動力；減稅降費、降低融資成本、優化營商環境等一系列舉措將進一步激發市場微觀主體的經濟活力。總體而言，中國經濟發展仍然具有巨大潛力和穩健韌性，經濟穩中向好、長期向好的基本趨勢保持不變。 2020年1月爆發的新冠肺炎疫情對整體經濟形成短期衝擊，中小企業及相關產業的資金鏈、供應鏈面臨考驗，租賃行業資產質量、利潤水平和整體發展受到影響，行業競爭格局面臨調整。公司已積極採取措施，在有效防控疫情的前提下，確保各項運營正常，努力降低疫情對公司經營的影響。 2020年，集團將密切關注國內國際經濟形勢，繼續秉持金融服務實體經濟的宗旨，主動應對挑戰，夯實優勢業務基礎的同時，探索發展新機遇，深挖客戶新需求，提升資源配置能力，通過實施以下戰略繼續鞏固公司領先地位和競爭優勢，推動公司高質量可持續發展：踐行「一大一小」客戶發展戰略，夯實優化多元化客戶基礎集團將繼續踐行「一大一小」的客戶發展戰略，發展大中型客戶項目以擴大整體業務規模，同時持續推動小微企業及個人客戶業務的發展，實現規模與利潤的均衡增長，分散信用風險。在大客戶、大項目的持續開拓方面，集團將進一步挖掘基礎設施及醫療健康行業企業的融資需求，聚焦並積極儲備高端與普惠醫療健康服務項目。同時，通過充分發揮工業業務領域的專業優勢，強化並拓展與行業龍頭客戶的業務合作，提高項目承攬能力，並持續建設配套支撐體系，以促進大客戶、大項目的開發與執行。小微企業及個人客戶業務方面，集團將主要圍繞融資租賃業務模式，深入了解特定業務場景，充分開發和滿足個人客戶的融資需求，積極開拓儲備具有核心競爭力的優質小微企業。同時，集團擬進一步借助互聯網介入普惠金融領域，關注市場上互聯網金融、消費金融、供應鏈金融等小微金融業務及其模式，持續優化互聯網零售業務產品，並推進新產品的開發工作，形成新的業務增長點。集團將推動電子簽約上線，不斷優化業務流程，節約時間成本。 •擴大「一體兩翼」營銷網絡佈局，促進業務總部與屬地化團隊的業務協同集團將繼續擴大「一體兩翼」營銷網絡佈局，促進業務總部、分公司、附屬公司的業務協同，深化屬地化營銷網絡建設，強化業務拓展和客戶資源管理力度，以支持集團業務的長期發展。集團的業務總部將繼續深耕目標行業及客戶市場，繼續推動公司在智慧城市、IDC及綠色環保等戰略新興領域的重點項目落地。集團將研究產業融資的趨勢和邏輯，加大產融結合力度，推進公司專業化組織單元的構建，根據市場環境和行業趨勢適配產品結構，探索穩定上升的適租產業場景。集團將進一步提升分公司營銷能力，使集團的分公司網絡充分覆蓋四大直轄市、省會城市及其他經濟發達的地級市，完善全國範圍內的屬地化經營框架，強化區域市場經營佈局，以保持在業內營銷網絡的領先優勢。各地分公司將繼續結合區域經濟的特點，發揮屬地化營銷網絡優勢，穩步開拓區域市場。此外，集團將持續優化經營管理體系，加強業務總部與屬地化團隊之間業務聯動，深耕區域細分行業龍頭、產業集團等優質客戶群，進一步提升集團的營銷效率。集團的小微事業部將充分利用國家政策對小微企業的大力扶持，結合製造業轉型升級的浪潮，保持捕捉政策和市場機會的敏銳度，加大經營資源投入的深度和廣度；強化「科技賦能金融」思維，加強探索金融科技與小微業務流程的契合點，研究在客戶經營分析、資產監控預警方面的應用空間，並逐步形成海通恒信小微客戶數據庫；加大業務新模式的創新力度，運用供應鏈金融等方式，深化並複製與華為等先進龍頭企業的合作方式，帶動業務規模發展，實現「點、面」結合，構建小微業務發展的立體驅動力。集團將準確把握零售金融的本質，升級和優化現有產品，利用數據積累和外部科技資源，加強大數據在客戶導入、風險甄別、租後管理等方面的運用，在保持穩健發展的基礎上，促進資產和效益的優化配置；認真應對乘用車外部市場下行和客群變化的新常態，提高產品的風險針對性；將商用車類型品牌選擇與區域政策經濟特徵相結合，提高「分省施政」的獲客及信審能力。完善落實服務提供商和經銷商的分層分類管理，加強租前資產選擇和租後資產維護的統籌管理，通過精益管理實現穩增長和提效益的完整統一。集團的附屬公司上海鼎潔建設發展有限公司將進一步完善存量項目的全生命周期管理，嚴格執行「投融建運」各階段的項目管理標準，嚴控項目質量與進度，做好資金的預算規劃，合理設定回款節奏，嚴格把控資金回籠，確保項目安全，降低收益偏差；加強整合PPP聯盟資源，加強與集團內各業務單位的協同合作，進一步豐富業務拓展渠道。 •深化投資銀行的經營理念，提升業務專業化服務及產品創新能力集團將以客戶需求為導向，堅持投行思維，在深耕公司現有主要行業業務的同時，通過加強與金融同業、產業聯盟夥伴的協同合作與跨界聯動，結合客戶需求提供創新性的產品與服務，拓展公司收益來源，提升業務發展的專業化、差異化水平。集團把握大數據行業的機遇，積極向從事IDC服務的公司提供融資服務，並計劃向金融機構以及政府機構提供優質數據中心投資、建設和運維服務。同時，集團將加大對信息技術、高端裝備、電子領域的投資。 •持續完善全面風險管理體系，發揮風險管控合力風險管理是公司日常經營過程中的重要關注點，集團不斷提升全面、全員、全流程的風險管理能力，完善風險管理體系，強化風險防控與化解能力，提升資產配置與管理能力。集團將通過夯實董事會風險管理委員會、風險管理部門、信審部門、內部稽核部門及其他相關部門的職能，對公司風險管理中的關鍵環節進行統籌管理。同時，針對不同業務、客戶、風險的特徵，制定實施差異化的風險管理措施。集團將增強風險管理主動意識，完善風險管理措施和手段，增強內控力度。集團將在信用風險管理方法與工具、壓力測試、風險報告體系等方面持續優化。 •豐富融資渠道，控制融資成本，加強流動性管理集團將繼續致力於降低融資成本並持續擴展集團的資金來源，拓展並維護穩定的融資渠道，以支撐集團的業務持續發展。集團將繼續充實集團的淨資本實力，優化融資結構，提升直接融資佔總體債務的比例。集團將積極拓展資產支持證券、公司債券、短期融資券、超短期融資券、中期票據、非公開定向債務融資工具等多項債務工具；同時，集團將靈活選擇境內、境外多種新型融資產品。在流動性管理方面，集團將進一步加強資產負債管理體系建設，不斷完善資產負債管理方面的內部制度和流程，確保資金運作持續滿足安全性、流動性、收益性要求，提升動態資金管理效率，提高資金使用的合理性。同時，集團將積極探索閑置資金的投資途徑，在防範風險的前提下提高閑置資金的收益率。 •優化考核激勵制度，前瞻性的打造高素質專業團隊富有經驗及遠見的管理團隊和先進的人才管理體系是保障集團在中國融資租賃行業持續發展並保持領先的重要競爭優勢。集團將進一步加強公司人才隊伍建設工作，繼續加大國際化、複合化、高端化領軍人才的引進培養，加強青年管理團隊的梯隊建設，完善培訓管理體系，為公司長遠發展奠定堅實的人才基礎。同時，集團將提升薪酬福利體系和員工激勵體系的競爭優勢，吸引行業頂尖優質人才。集團將堅持實施與投資銀行業廣泛使用的MD等級制度相似的職位體系及員工晉升機制，讓公司的高速發展與員工的事業成長有機結合，切實提高公司員工的成就感。 •強化信息技術系統等內部支持系統，提升金融科技應用水平 2019年，公司信息技術投入人民幣31.2百萬元，未來集團將不斷加大對信息技術系統的投入，提升信息技術和金融科技應用水平，通過信息技術基礎設施的擴容、改造、升級以提升其可擴展性、實時性和可靠性，從而為客戶提供高效專業的服務。同時，集團將伴隨著新業務佈局的進程，及時升級現有系統並積極開發新系統，使得信息技術系統能夠滿足業務系統更新、業務流程變動及創新業務開展的需要，並使得所有業務流程中的各個環節均能夠借助信息技術實現系統化管理，改善公司整體運營與內部控制。此外，集團還將強化管理系統的開發，優化內部辦公流程，增強風險管理、人力資源管理、資金管理及業務管理的效率，進而全面提升公司運營管理效率和經營質效。

資料來源於上市公司財務報表

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