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| 海通恒信国际租赁股份有限公司- H股, 01905.HK - 公司概览 |
| 集团主席 |
丁学清 |
| 发行股本(股) |
5,794,000,000 |
| 面值币种 |
人民币 |
| 股票面值 |
1.0 |
| 行业分类 |
其他金融 |
| 公司业务 |
集团是一家高速发展的中国大型融资租赁公司，是中国领先证券公司海通证券唯一的租赁平台和重要的战略板块。凭藉海通证券和集团高级管理层的投资银行经验及背景，集团为众多行业的客户提供以客户需求为导向的、创新的金融服务。 全年业绩: 2019年，集团实现收入总额人民币7,144.9百万元，较上年同期人民币5,332.3百万元增长34.0%。2019年，集团实现年度溢利人民币1,354.9百万元，较上年同期人民币1,311.3百万元增长3.3%。 业务回顾 2019年，集团主动应对宏观经济下行和行业竞争加剧的大环境，主动适应经济发展新形势，坚持回归租赁本源，深化投资银行的经营理念，稳健推进战略转型，促进公司高质量发展，实现了规模与收益的均衡增长。 秉持服务实体经济宗旨，深耕属地化业务拓展集团秉持服务实体经济的宗旨，深入推进“一体两翼”、“一大一小”战略，深耕属地化细分产业，持续优化资产投放结构，强化对交通物流、先进制造业、医疗健康、基础设施等重点行业的投放，进一步加大对优质小微企业、个人客户的服务力度。公司聚焦“高质量”发展的战略目标，行业分布日趋合理，区域属地化业务进一步提升，资产配置持续优化，整体业务规模实现高质量稳增长。2019年，集团完成业务投放人民币57,786.4百万元，其中，零售型业务投放人民币28,737.2百万元，机构型业务投放人民币29,049.2百万元，一大一小业务保持均衡发展。 开拓创新融资渠道与工具，优化负债结构与流动性风险管理 集团持续开拓多元化且稳定的融资渠道，截至2019年12月31日，集团与66家金融机构建立授信关系，累计签订授信额度约为人民币931亿元，其中未使用的授信余额约为人民币368亿元。同时，集团不断拓展传统融资渠道，并探索创新融资手法以满足发展的需要，例如于2019年成功发行了全国首单创设信用保护合约（“CDS”）的资产支持证券及全国首单挂钩贷款基础利率（“LPR”）的资产支持票据等。此外，集团不断加强流动性风险管理和负债结构管理，实现资产负债久期的平衡。 2019年，集团H股成功发行进一步夯实公司资本实力，且全年融资规模折合人民币52,654.4百万元，其中，通过银团贷款、银行承兑汇票等渠道，实现间接融资提款282.88亿元人民币，占比53.7%；通过发行资产支持证券人民币112.16亿元、短期融资券人民币10亿元、超短期融资券人民币75亿元、资产支持票据人民币9.5亿元、非公开定向债务融资工具人民币27亿元及私募公司债券人民币10亿元等工具，实现直接融资243.66亿元人民币，占比46.3%，有力保障了集团资金资源。 完善全面风险管理体系，实行主动风险管理 集团继续完善全面风险管理体系，实行主动风险管理，将各类风险管控嵌入到集团各项经营业务中，推动大数据和风险模型与审批体系深度融合，进一步提高了风险识别和量化风险管理能力。此外，集团还通过前瞻性的资产配置管理、风险事件的主动应对化解和加大资产处理力度等方式，增强了风险防范和处置能力。受益于全面风险管理合力作用，报告期内，集团资产质量总体保持稳定，不良率处于安全可控水平，风险抵御能力较强。截至2019年12月31日，集团不良资产率为1.08%，不良资产拨备覆盖率为265.19%。 强化全员合规管理，持续完善合规制度与文化建设 集团继续秉持“合规经营，全员合规，合规从管理层做起，合规创造价值，合规是公司生存基础”的合规理念，通过制度体系的健全、制度规定的完善和制度落实的监督等各方面强化合规管理。2019年，集团持续关注监管政策，结合经营发展情况，深化制度管理体系，加强集团业务与政策融合；举办合规基础知识培训，合规文化建设得到进一步推进，全员合规意识显著增强；通过持续实施合规检查等措施，监督各项制度落实情况，将制度管人、制度管事的精神落到实处。 业务展望: 2020年，全球经济贸易形势仍将复杂多变，世界经济增长下行挑战与部分区域发展机遇并存。中国坚持以供给侧结构性改革为主线，以改革开放为动力，推动高质量稳定发展；创新发展能力持续提升，新动能对经济的推动作用在增强；加之依托中国和“一带一路”沿线地区巨大的市场潜力，中国产业升级、消费升级、开放升级的大趋势将保持长期向好。同时，中国执行积极的财政政策及稳健偏灵活的货币政策，逆周期调节力度将适度加大，“稳就业、稳金融、稳外贸、稳外资、稳投资、稳预期”的政策效应逐步显现；优势互补的区域发展布局将提升经济增长极的带动力；减税降费、降低融资成本、优化营商环境等一系列举措将进一步激发市场微观主体的经济活力。总体而言，中国经济发展仍然具有巨大潜力和稳健韧性，经济稳中向好、长期向好的基本趋势保持不变。 2020年1月爆发的新冠肺炎疫情对整体经济形成短期冲击，中小企业及相关产业的资金链、供应链面临考验，租赁行业资产质量、利润水平和整体发展受到影响，行业竞争格局面临调整。公司已积极采取措施，在有效防控疫情的前提下，确保各项运营正常，努力降低疫情对公司经营的影响。 2020年，集团将密切关注国内国际经济形势，继续秉持金融服务实体经济的宗旨，主动应对挑战，夯实优势业务基础的同时，探索发展新机遇，深挖客户新需求，提升资源配置能力，通过实施以下战略继续巩固公司领先地位和竞争优势，推动公司高质量可持续发展： 践行“一大一小”客户发展战略，夯实优化多元化客户基础 集团将继续践行“一大一小”的客户发展战略，发展大中型客户项目以扩大整体业务规模，同时持续推动小微企业及个人客户业务的发展，实现规模与利润的均衡增长，分散信用风险。 在大客户、大项目的持续开拓方面，集团将进一步挖掘基础设施及医疗健康行业企业的融资需求，聚焦并积极储备高端与普惠医疗健康服务项目。同时，通过充分发挥工业业务领域的专业优势，强化并拓展与行业龙头客户的业务合作，提高项目承揽能力，并持续建设配套支撑体系，以促进大客户、大项目的开发与执行。 小微企业及个人客户业务方面，集团将主要围绕融资租赁业务模式，深入了解特定业务场景，充分开发和满足个人客户的融资需求，积极开拓储备具有核心竞争力的优质小微企业。同时，集团拟进一步借助互联网介入普惠金融领域，关注市场上互联网金融、消费金融、供应链金融等小微金融业务及其模式，持续优化互联网零售业务产品，并推进新产品的开发工作，形成新的业务增长点。集团将推动电子签约上线，不断优化业务流程，节约时间成本。 ．扩大“一体两翼”营销网络布局，促进业务总部与属地化团队的业务协同 集团将继续扩大“一体两翼”营销网络布局，促进业务总部、分公司、附属公司的业务协同，深化属地化营销网络建设，强化业务拓展和客户资源管理力度，以支持集团业务的长期发展。 集团的业务总部将继续深耕目标行业及客户市场，继续推动公司在智慧城市、IDC及绿色环保等战略新兴领域的重点项目落地。集团将研究产业融资的趋势和逻辑，加大产融结合力度，推进公司专业化组织单元的构建，根据市场环境和行业趋势适配产品结构，探索稳定上升的适租产业场景。 集团将进一步提升分公司营销能力，使集团的分公司网络充分覆盖四大直辖市、省会城市及其他经济发达的地级市，完善全国范围内的属地化经营框架，强化区域市场经营布局，以保持在业内营销网络的领先优势。各地分公司将继续结合区域经济的特点，发挥属地化营销网络优势，稳步开拓区域市场。此外，集团将持续优化经营管理体系，加强业务总部与属地化团队之间业务联动，深耕区域细分行业龙头、产业集团等优质客户群，进一步提升集团的营销效率。 集团的小微事业部将充分利用国家政策对小微企业的大力扶持，结合制造业转型升级的浪潮，保持捕捉政策和市场机会的敏锐度，加大经营资源投入的深度和广度；强化“科技赋能金融”思维，加强探索金融科技与小微业务流程的契合点，研究在客户经营分析、资产监控预警方面的应用空间，并逐步形成海通恒信小微客户数据库；加大业务新模式的创新力度，运用供应链金融等方式，深化并复制与华为等先进龙头企业的合作方式，带动业务规模发展，实现“点、面”结合，构建小微业务发展的立体驱动力。 集团将准确把握零售金融的本质，升级和优化现有产品，利用数据积累和外部科技资源，加强大数据在客户导入、风险甄别、租后管理等方面的运用，在保持稳健发展的基础上，促进资产和效益的优化配置；认真应对乘用车外部市场下行和客群变化的新常态，提高产品的风险针对性；将商用车类型品牌选择与区域政策经济特征相结合，提高“分省施政”的获客及信审能力。完善落实服务提供商和经销商的分层分类管理，加强租前资产选择和租后资产维护的统筹管理，通过精益管理实现稳增长和提效益的完整统一。 集团的附属公司上海鼎洁建设发展有限公司将进一步完善存量项目的全生命周期管理，严格执行“投融建运”各阶段的项目管理标准，严控项目质量与进度，做好资金的预算规划，合理设定回款节奏，严格把控资金回笼，确保项目安全，降低收益偏差；加强整合PPP联盟资源，加强与集团内各业务单位的协同合作，进一步丰富业务拓展渠道。 ．深化投资银行的经营理念，提升业务专业化服务及产品创新能力 集团将以客户需求为导向，坚持投行思维，在深耕公司现有主要行业业务的同时，通过加强与金融同业、产业联盟伙伴的协同合作与跨界联动，结合客户需求提供创新性的产品与服务，拓展公司收益来源，提升业务发展的专业化、差异化水平。集团把握大数据行业的机遇，积极向从事IDC服务的公司提供融资服务，并计划向金融机构以及政府机构提供优质数据中心投资、建设和运维服务。同时，集团将加大对信息技术、高端装备、电子领域的投资。 ．持续完善全面风险管理体系，发挥风险管控合力 风险管理是公司日常经营过程中的重要关注点，集团不断提升全面、全员、全流程的风险管理能力，完善风险管理体系，强化风险防控与化解能力，提升资产配置与管理能力。 集团将通过夯实董事会风险管理委员会、风险管理部门、信审部门、内部稽核部门及其他相关部门的职能，对公司风险管理中的关键环节进行统筹管理。同时，针对不同业务、客户、风险的特征，制定实施差异化的风险管理措施。集团将增强风险管理主动意识，完善风险管理措施和手段，增强内控力度。集团将在信用风险管理方法与工具、压力测试、风险报告体系等方面持续优化。 ．丰富融资渠道，控制融资成本，加强流动性管理 集团将继续致力于降低融资成本并持续扩展集团的资金来源，拓展并维护稳定的融资渠道，以支撑集团的业务持续发展。集团将继续充实集团的净资本实力，优化融资结构，提升直接融资占总体债务的比例。集团将积极拓展资产支持证券、公司债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据、非公开定向债务融资工具等多项债务工具；同时，集团将灵活选择境内、境外多种新型融资产品。 在流动性管理方面，集团将进一步加强资产负债管理体系建设，不断完善资产负债管理方面的内部制度和流程，确保资金运作持续满足安全性、流动性、收益性要求，提升动态资金管理效率，提高资金使用的合理性。同时，集团将积极探索闲置资金的投资途径，在防范风险的前提下提高闲置资金的收益率。 ．优化考核激励制度，前瞻性的打造高素质专业团队 富有经验及远见的管理团队和先进的人才管理体系是保障集团在中国融资租赁行业持续发展并保持领先的重要竞争优势。集团将进一步加强公司人才队伍建设工作，继续加大国际化、复合化、高端化领军人才的引进培养，加强青年管理团队的梯队建设，完善培训管理体系，为公司长远发展奠定坚实的人才基础。同时，集团将提升薪酬福利体系和员工激励体系的竞争优势，吸引行业顶尖优质人才。集团将坚持实施与投资银行业广泛使用的MD等级制度相似的职位体系及员工晋升机制，让公司的高速发展与员工的事业成长有机结合，切实提高公司员工的成就感。 ．强化信息技术系统等内部支持系统，提升金融科技应用水平 2019年，公司信息技术投入人民币31.2百万元，未来集团将不断加大对信息技术系统的投入，提升信息技术和金融科技应用水平，通过信息技术基础设施的扩容、改造、升级以提升其可扩展性、实时性和可靠性，从而为客户提供高效专业的服务。同时，集团将伴随着新业务布局的进程，及时升级现有系统并积极开发新系统，使得信息技术系统能够满足业务系统更新、业务流程变动及创新业务开展的需要，并使得所有业务流程中的各个环节均能够借助信息技术实现系统化管理，改善公司整体运营与内部控制。此外，集团还将强化管理系统的开发，优化内部办公流程，增强风险管理、人力资源管理、资金管理及业务管理的效率，进而全面提升公司运营管理效率和经营质效。 |
资料来源于上市公司财务报表
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